ISA 서민형 계좌 조건 확인하기
중장기 목돈 마련을 위해 적금식으로 꾸준히 ETF에 장기투자를 하는 데 수익금에 대한 비과세 혜택을 받기 위해서 ISA 계좌를 이용하고 있어요.
일반형 계좌는 연간 수익금 200만원까지만 비과세 혜택이 있는 것에 비해 서민형은 연간 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있더라구요 !
400만원 이상의 소득을 기대하며 혹시나 서민형 조건에 해당 되는 지, 서민형 조건에 대해 확인 해 보았습니다 ! ㅎㅎ
ISA 서민형 계좌 조건은 무엇일까?
우선, 금융소득종합과세 대상자 부터 확인 !
일단, 서민형을 고려하기 이전에 ISA 계좌 자체를 개설 가능하려면 금융소득종합과세 대상자가 아니여야 해요 !
금융소득종합과세 대상자는?
직전3년중 연간 금융 소득이 2,000만원을 초과하는 경우
(금융소득 = 이자소득, 배당소득에 해당) 입니다.
ISA 서민형 계좌 조건 확인 !
[근로자] 연소득 5천만원 이하의 근로자인가?
[사업자] 연소득 3천8백만원 이하 사업자인가?
이 두가지에 해당 되지 않는 다면 ISA 서민형 계좌를 개설 할 수 있겠네요 !
생각보다 조건이 간단한 것 같습니다.
| 일반형 | 서민형 | |
| 조건 | 직전3년 중 연간 금융 소득이 2,000만원을 초과하지 않는 경우 | - 직전3년 중 연간 금융 소득이 2,000만원을 초과하지 않는 경우 - [근로자] 연소득 5천만원 이하의 근로자 [사업자] 연소득 3천8백만원 이하 사업자 |
| 연간 최대 비과세 혜택 | 200만원 | 400만원 |
저는 ISA 계좌 중에서도 신탁형, 일임형, 중개형 계좌 중에 '중개형' 계좌를 개설해서 운용하고 있어요.
각 계좌의 유형과 증권사별 수수료 등에 대해 궁금하시다면 아래 글을 참고하시기 바랍니다.
중개형 ISA 계좌 개설 시 추천하는 증권사｜증권사별 수수료 비교
지난 포스팅을 통해서 ISA 계좌의 장, 단점을 확인 해 보니 최종적으로 단점보단 혜택이 저에게 유리 한 것 같아 ISA 계좌를 개설 하기로 했어요 ! ISA 계좌는 3개의 종류가 있는 것 아시죠? 바로, 일
pb-september.com
그럼 다음 포스팅을 통해서는 ISA 서민형 계좌를 개설 할 때 어떤 서류가 필요한지 확인해보겠습니다.
'재테크' 카테고리의 다른 추천글
비트코인 화폐로 실제 사용 가치가 있을까?｜오태민 작가 의견
최근에 코인의 가치에 대해서 다시 생각하게 되었다.물론 다른 알트코인을 이야기하는 것은 아니고 비트코인에 대해서다. 비트코인은 단순한 투기를 위한 게임판인줄로만 생각했는 데 이거야
pb-september.com
미국주식(S&P 500) 장기투자에 ISA 계좌 추천하는 이유
저는 연 수익율 12%를 목표로 자금을 운용하려고 하고 있어요. 그 중에서 첫 번째 방법은 청년도약계좌인데요 !청년도약계좌만으로도 연 15%의 확정 수익율을 얻을 수 있어 현재 납입 중이랍니다
pb-september.com
'재테크' 카테고리의 다른 글
| 30대 재테크 자기 계발서 추천｜나는 나의 스무 살을 가장 존중한다, 저자 이하영 (0) | 2024.09.04 |
|---|---|
| 중개형 ISA 계좌 개설 시 추천하는 증권사｜증권사별 수수료 비교 (1) | 2024.08.07 |
| 미국주식(S&P 500) 장기투자에 ISA 계좌 추천하는 이유 (0) | 2024.08.02 |
| 신조어 구두쇠 코어, 과소 소비 (underconsumtion)가 뭘까? (0) | 2024.08.02 |
| 청년도약계좌로 연 수익률 목표 달성하기 (0) | 2024.06.28 |
| 해외여행시 추천하는 신한은행 SOL 트래블 체크카드 발급 l 독박투어 홍인규 카드 (0) | 2024.06.19 |
| 자본주의에서 내가 생각하는 진정한 "힙함" (0) | 2024.06.12 |
| 자본주의에 살면서 주식을 하지 않는 이유 (0) | 2024.05.31 |
댓글